中江:涉案300多万元 14人跨省信用卡诈骗团伙被端

2019/6/17 15:38:53 发布者:dewfall 来源:德阳市广播电视台 浏览次数:14079
内容提要: 银行卡明明就在自己身上,卡上的钱却在千里之外被人盗取。今年上半年以来,中江县有多位市民就遇到这种怪事:卡上的钱少的损失几千块,最多的被取走了32万多元。根据市民的报案,德阳、中江两级公安机关成立专案组,用时半年,打掉了一个横跨四川、福建两地,专门盗刷银行卡的信用卡诈骗犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人14人。

  刘晓燕是中江县城区一名小学教师,工资卡是用了十多年的纯磁条卡。今年2月的一天,她突然收到一条POS机刷卡的消费信息,显示自己取了九千多元,这卡又在自己身上,她一下就慌了。刘晓燕跑到银行查看消费记录发现,这9000多块钱是在贵州花掉的,但她本人却一直在中江。与刘晓燕一样,中江富兴镇的养殖大户刘先生用于资金周转的也是纯磁条卡,账上有多少钱他自己也没个数。但与刘晓燕收到消费短信不同,刘先生在今年418日接到客户的一个电话才意识到卡上的钱被盗取了,客户说,给他打了10多万,他去查余额却只有几千元,晚上又看不到消费记录,只好第二天去查银行记录,这次发行被盗取了三十多万元。取款记录显示,刘先生的钱被人分60多次在福建省龙岩市的几处银行ATM机上取走的。实际上,从201812月底以来,中江警方已陆续接到类似报案10余起,涉案金额数十万。其中,受害人少则损失几千块,最多的就是刘先生损失32万多元。中江县公安局刑警大队大队长余伦剑说,这案子,让好多老百姓搞不清楚是怎么回事,感觉钱放到哪里都不安全了。

  由于案情特别重大,德阳、中江两级警方抽调了精干民警组成专案组,案侦工迅速展开,并很快有了实质性的突破。专案民警发现,被盗刷的都是纯磁条银行卡,这种卡是银行最早发行的,安全性能先天不足,受害者们在输密码时也没有刻意遮挡,很容易泄露相关信息,他们都有个共同点,就是在城区同一个ATM机上有过银行业务。专案民警就此推断有人在ATM机上作了手脚,银行的监控也证实了这种分析:从201812月到20192月,有两名陌生男子多次在这家银行的ATM机前排队。表面看像是取钱,实则在ATM机上安装窃取受害人银行卡信息的设备。刑警何关军说,通过这台设备,凡是这期间在ATM机上取款、查询的银行储户信息和密码都被这伙人盗走了。经侦查,民警很快锁定中江县的胡某、赵某和巴中市的周某等人有重大作案嫌疑。20193月前后,胡某、赵某、周某以及同伙刘某、刘某某和罗某相继落网。据胡某等6人交待,从201812月至20192月,他们多次往返于成都和中江,以伪装取款的方式在ATM机上安装窃取设备,非法获取他人的银行卡信息。胡某将这些信息倒手给“上家”福建人王某,王某再复制银行卡安排人实施盗刷,将盗刷的资金按照四六分成。

  根据胡某等人的交待,一个以福建人王某为核心、横跨四川福建两省的信用卡诈骗团伙逐渐浮出水面。由于大部分受害人的银行卡被盗刷地点在福建龙岩市,专案民警决定去龙岩当地寻找战机,一举端掉这个团伙。

  专案民警到了龙岩,狡猾的王某一直躲避警方视线。不过,在当地警方的支持下,专案民警先找到了给王某提供POS机、并帮王某取款的陈某等5人的落脚地点。426日,警方决定采取行动先收网,打草惊蛇以便引蛇出洞,一举将陈某等人全部抓获,从他们的居住点当场搜出了四十多台的POS机和一个复制银行卡的写卡器。具很强反侦察意识的王某随即中断了个陈某等人的联系。一个月后,前方传来消息:王某又开始活动了!让本案的侦察工作迎来了转机,此人在逃跑期间,继续作案,涉案金额在50万元左右。得到这一消息,专案民警重返福建布控。66日,民警在龙岩市武平县将王某等三人挡获,现场搜查到POS机二十余台,写卡器一部和银行卡十余张。至此,这个以王某为核心的14人跨省信用卡诈骗团伙被警方一举打掉。经初步查明:自201812月以来,王某团伙分工明确、跨区域异地作案,在网上和网下形成了一条专门盗刷他人银行卡的犯罪链条,在全国十余个省市作案数百起,盗刷涉案金额300多万元。专案民警介绍,王某团伙之所以能频频得手,是因为他们瞄准的都是安全性能较差的纯磁条银行卡用户,警方建议这类用户尽快到银行将卡进行升级处理。目前,王某团伙的14名嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗罪、侵犯公民信息罪均被依法采取刑事强制措施,案件还在进一步深挖中。

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